同方全球凡尔赛一号定期版重疾保险性价比优势

凡尔赛1号（定期版）刚上线就被许多人密切关注！
爱它的人恨不得立刻下单购买，因为作为一个重疾险，它的重症赔付比例比较高、额外赔覆盖年龄层广、癌症可赔付次数为三次、没有女性相关和BMI问询……
当然它的中症赔付比例才50%使得有部分人对它“另眼相看”。
那50%真的低吗？应该关注的重点是中症赔付比例是一款重疾吗？哪些标准可以判断出重疾险好不好?学姐已经把知识点整理好了，点击下方链接即可阅读了解：

辟谣：凡尔赛1号（定期版）中症赔付比例真的低？

学姐不可能不现身说法：当前市面上不少产品的中症赔付比例都为50%，换句话说就是50%是主流水平。

所以相比较下来，凡尔赛1号（定期版）50%的赔付比例算得上是不错的了!

接下来学姐就来估算一下保障至70岁版本的保费，因为此次设置是为了让你们更划算：

由此得出，保障到70岁版本的凡尔赛1号要比终身版的省不少钱。花3500左右轻松把凡尔赛1号的基本责任、轻中症/三癌保障买下！

言而总之，凡尔赛1号（定期版）对中症赔付比例设置为50%还是恰当的：
把消费者享有好的保障作为基础，让中症赔付比例稳定在平均水平上，把产品保费降下来，无论是否预算充足，都可以让朋友们买到一份真正性价比高点产品，这个真是诚意满满。
如实相告，其实我们还是可以在凡尔赛1号（定制版）中症保障中发现很多很棒的地方。

 灵活方便，按需选择
凡尔赛1号（定期版）的中轻症赔付次数合计5次，也就是说只要总数不超过5，中症最多是赔5次的，只要在5次内我们消费者都有权随意搭配，0轻+5中、1轻+4中、2轻+3中、3轻+2中、4轻+1中……都可，
我们是能决定赔付次数的，相比于那些把中轻症赔付次数固定死的产品，灵活性不知强了多少，就不会产生赔付次数不够用或者用不完这样的现象了。
我们终究无法预料自己是否会得病，会得什么病，而凡尔赛1号（定期版）给了我们diy的权利，尽可能的覆盖了不确定性，我们获得的自由更多了，理赔的可能性也更大了。请问现在有哪一家保险公司敢这么做？所以说凡尔赛1号真的对我们很有益啊。
除此之外，凡尔赛1号（定期版）的中症是非必选项，可选可不选，所以还是犹豫结凡尔赛1号（定期版）中症赔付比例的话，有两种参考思路你们看看：
・做到极致性价比，不带轻中症保障；
・购买的中症赔付占60%比重，并且60岁以前初次患中症可以另外赔付15%基本保额，即最高可赔付75%被包含在凡尔赛1号（终身版）里面。
不过学姐了解，相比较于定期版，终身版肯定要花更多钱，但相对于定期的，学姐还是建议优选终身的。
不光是凡尔赛1号（终身版）有更大金额的中症赔付，另一个原因是终身有相比定期而言更稳妥的保障。买定它，就能保障一生。这样咱们无需担心保障期限到后，由于身体状况变得糟糕、无法购买新产品而失去重疾保障。

  高发轻中症覆盖全面

很多小伙伴在挑选保险产品的时候，会看到保险公司标出包含多少种轻中症，那是不是说，重疾险的轻症数量越多越好？下面这篇文章给你答案：

 

银保监会对中症疾病做硬性规定了吗？然而并没有，不管保的是哪些中症、保多少种都由保险公司自己做决定。
那到底咋样看保险公司对于一款产品的中症保障疾病是否够诚意呢？学姐给大家深度解析其高发中症是否覆盖全面。
因此在重疾理赔中，有95%以上让这28种高发重疾给占了，假如关于这些疾病的中症笼盖的很全面的话，这样就说明了保障力度更优秀啦，这样可以更好的帮助我们抵御的疾病风险。
在频繁发生的中症上，凡尔赛1号（定期版）涉及到哪些？为了让大家更好的理解，学姐画了一张图：

凡尔赛1号（定期版）高发中症表
可以发现，28种高发重疾所对应的全部轻中症已经都被凡尔赛1号（定期版）覆盖到了，然而有的产品的内容没有包含这些疾病，所以你患了这些病也有可能得不到赔偿。
所以水准远超市面大多数重疾产品的必定是凡尔赛1号（定期版），被保人极有可能得到理赔。
而且，现在很多重疾险产品不保心脏瓣膜介入手术（非切开心脏手术）、慢性肾功能衰竭、再生障碍性贫血等高发疾病，也许会把它们分到轻症的类别里，但这样出现时赔的钱很少。
但是凡尔赛1号（定期版）中它们都属于中症，这样出险后我们能获得更多的赔付，是真真切切的为我们着想。

凡尔赛1号（定期版）高发中症对比表
总体来说，凡尔赛1号（定期版）里面的中症保障做的很不错，正是出于降低保费的目的，中症赔付比例才会为50%，希望预算偏低的朋友也能享受到凡尔赛1号（定期版）高质量的保障。
但是学姐不得不再啰嗦一下：要看一款重疾险好不好，其实中症赔付比例也不是主要判定因素。
那判断一款重疾险的好坏，究竟什么是关键因素？

重疾保障是否给力？——关键年龄段，保障力度max

我们能看中进而购买的重疾险，肯定是用来保障重大疾病的，所以要关注“确诊重疾到底能赔多少钱”，这才是密切关联着我们的利益的。

对"保险应该买多少保额"还不清楚的朋友，可以看看这篇文章：

 

老话还是有道理的，“有钱能使鬼推磨”，只不过金钱买不到时间和生命罢了，重疾险获赔的金额越大，我们浪费的时间就越少，就有更多的精力与病魔抗争。身体的康复是需要使用“最好”的医疗手段、吃“最贵”的营养补品。

凡尔赛1号（定期版）的重疾保障是这样的：

60岁之前购买重疾险的话，大多数都会提供额外赔付，虽然凡尔赛1号有着一样的条款，可是在额外赔付额方面缺有所不同，它高于其他产品，高达80%，举个例子，凡尔赛1号能在50万保额中赔90万，别人可能相同保额只赔70万不等。这十几万差额可真的太给力了。

拿凡尔赛1号出去比较，明显更大方和为消费者考虑，原因在于，额外赔付年龄还可延伸至65岁之前，这是很多产品暂时没法超越的亮点。

为什么说这个亮点是很独特的呢？

因为未来退休年龄很有可能延迟至65周岁，所以很多人在65岁时仍是有收入的。

并且很多人在65岁还要照顾子女，因为晚生晚育，子女还不能彻底自力更生，下一代依旧没有接过赡养家庭的重担，由此可见，ta们身上肩负的责任一直都是存在的。

更有部分人选择丁克、或者无法生育没有下一代。那接踵而来的就会是自己和父母的养老问题，毕竟没有后代的话，得了重病影响的就是整个家庭。

为了防止这些未知风险发生时，人们措手不及，然而凡尔赛1号依旧为60岁-65岁的人之前提供了30%的额外赔，换句话说就是只要我们交50万保额，出险后就能有65万的赔付，而且购买价格没有发生变化。

癌症保障够不够走心？——3次赔，全网一支独秀

很多小伙伴可能对癌症多次赔付的概念不是很了解，学姐之前写过详细的介绍：

 

从大部分保险公司的理赔年度报告里可以得到一个结论，癌症是重疾理赔里排名第一的疾病，在人类杀手中排在首位。

癌症发病率高的同时还存在很多挑战：

治疗方式庞杂，要耗费很高的财力、人力和物力成本；

癌症不同于一般疾病，癌细胞会伴随血液流动，扩散、生长，复发、转移、新发的风险还很大，而且由于患者需要长期坚持服药、化疗等，抵抗力大大下降，也增加了罹患其他癌症的概率。

治疗时间长，需要持久作战；

学姐翻找阅览中国抗癌协会中与抗癌明星相关的文章，非常深刻的感触到抗癌这个大工程不是一朝一夕的事，需要非常久的时间，有18年、19年、22年、30年……

这场战役能不能赢就看你在资金方面足不足，钱虽不是万能的，但没有钱是万万不能的。

质子重离子是目前治疗癌症最好的手段，一个疗程的费用大概在30万，如果是疑难杂症那么花费会更多。可见如果需要进行先进的治疗技术治疗，就是需要大量的钱，毕竟治疗疾病需要花费很多钱。
当然，要考虑的包括治病，还有要确保整个家庭能正常生活（孩子的教育费用、父母的养老金以及其他相关债务……），这些钱算下来是个天价，想单靠之前打拼存下来的钱是绝对不够用的。
那些以后可能会面临的风险为了帮我们更好地防御下来，在那种主流的癌症二次赔基础上凡尔赛1号（定期版）又多给了一次赔付机会，让我们不幸发生保险事故是出险能拿到更多的钱。
也就是针对癌症的可达最多3次的赔付次数，比如是50万保额，赔偿金额最高可达190万，将遇到癌症风险所能得到的赔付提前变得确定些，这样能降低变数造成的影响。
学姐总结

关于凡尔赛1号（定期版）的中症赔付比例，它是只有50%，比其他的少了10%，没有什么优势，但它其实是为了降低保费，让预算不足的朋友也有机会享有其全面且优质的保障。

中症也是我们的一个选择，大家按照自己的意愿去选择，如果真的很看重中症赔付比例，那它的终身版可以作为一个选择，最高能赔75%的基本保额。

但我还是要提醒大家一下，要买重疾险就要注重保障，千万不能把重要和不重要的事情颠倒了，现在市面上还没有完美无瑕的产品，关键要在我们最需要保障的地方给予一些强有力的保障，比如重疾、癌症等，这才是对我们这些消费者最有好处的！
而更令人震惊的是，凡尔赛1号（定期版）的重疾额外赔偿可以覆盖至65周岁，癌症最高能赔偿3次，凡尔赛1号（定期版）丝毫不逊色其他同类型产品，因为消费者最需要是重疾和癌症保障。

以上就是我对 "同方全球凡尔赛一号定期版重疾保险性价比优势"的图文回答，望采纳！