凡尔赛壹号定期版重疾险很便宜

凡尔赛1号（定期版）一上线就吸引到了许多人的目光！
喜欢它的人一上线就想把它带回家，因为作为一个重疾险，它的重症赔付比例比较高、额外赔覆盖年龄层广、癌症可赔付次数为三次、没有女性相关和BMI问询……
当然也有部分人觉得它的中症赔付比例才50%，而对它“ 刮目相待”。
50%是很低的吗？中症赔付比例难道不是一款重疾备受关注的事情吗？哪些标准可以判断出重疾险好不好?学姐已经把知识点整理好了，点击下方链接即可阅读了解：

辟谣：凡尔赛1号（定期版）中症赔付比例真的低？

学姐必须为大家解说一下，“当前市面上不少产品的中症赔付比例都为50%，即50%是主流水平。”

所以凡尔赛1号（定期版）50%的赔付比例在整个市场已经算是不错的了!

接下来学姐就来估算一下保障至70岁版本的保费，因为此次设置是为了让你们更划算：

经过测算可知，保障到70岁版本的凡尔赛1号是要比终身版的价钱要低很多。花3500左右轻松把凡尔赛1号的基本责任、轻中症/三癌保障买下！

言而总之，凡尔赛1号（定期版）对中症赔付比例设置为50%还是恰当的：
能够确保消费者享有比较好的保障，让中症赔付比例处在平均水平，把产品保费降低，让朋友们都能买到一份真正高性价比的产品，即使在预算有限的情况下，满分诚意。
实不相瞒，其实还是有蛮多闪光点在凡尔赛1号(定期版)的中症保障里。

 灵活方便，按需选择
凡尔赛1号（定制版）的产品对中轻症赔付次数规定是5次，换句话说就是无论累计还是单项计算不可以超过5次限制，咱们消费者只要在中症最多赔5次这个范围内就可以自由组合，0轻+5中、1轻+4中、2轻+3中、3轻+2中、4轻+1中……都可以，
赔付的次数是根据我们自身来定的，相比于那些把中轻症赔付次数固定死的产品，灵活性不知强了多少，规避了赔付次数不够用或者用不完的这样的情况。
我们是没有超能力的，我们无法预测到自己会不会得病以及得什么病，而凡尔赛1号（定期版）把diy的权利交给了我们，尽可能的覆盖了不确定性，我们获得了充分的自由，也加大了理赔的可能性。敢问当前有哪家保险公司敢这么做，所以凡尔赛1号真是给我们的福利啊。
此外凡尔赛1号（定期版）的中症是可选项，也就是不选也没关系，对于凡尔赛1号（定期版）中症赔付比例还是很犹豫的话，学姐给你们两种思路：
・做到极度的性价比，不附带轻中症保障；
・购买凡尔赛1号（终身版），其中症赔付比例为60%，且60岁前初次患中症可以额外赔付15%基本保额，即最高可赔付75%。
不过学姐知道，相同情况下买终身版肯定要比定期版花费更多，但学姐建议，相对于定期，还是优先选择终身的比较好。
不光是凡尔赛1号（终身版）赔付中症的力度更大，更是因为终身保障比定期保障更稳妥，买定它，就能保障一生。这样就算保障期限到后，也不用担心身体变差、无法再入手新产品而失去重疾保障。

  高发轻中症覆盖全面

很多小伙伴在挑选保险产品的时候，会看到保险公司标出包含多少种轻中症，那是不是说，重疾险的轻症数量越多越好？下面这篇文章给你答案：

 

银保监会对中症疾病做硬性规定了吗？然而并没有，换句话说，究竟保哪些中症、保多少种都是由保险公司自己说的算。
那到底咋样看保险公司对于一款产品的中症保障疾病是否够诚意呢？学姐将秘诀教给大家，看看其高发中症是否覆盖全面。
28种高发重疾占重疾理赔的比例高达95%。可以对这些疾病的中症几乎完全覆盖，保障力度变得更好了，这样可以更好的帮助我们抵御的疾病风险。
那凡尔赛1号（定期版）对经常发作的中症包含哪一些？为了方便大家，学姐做了一张图：

凡尔赛1号（定期版）高发中症表
可以看出来，凡尔赛1号（定期版）已经完全覆盖了28种高发重疾对应的轻中症，因为有些产品想的很不周到，在你得了这些疾病的时候，得不到赔偿的概率是很高的。
所以凡尔赛1号（定期版）这样的水准足以吊打市面上大多数重疾险产品，被保人有很大的可能得到理赔。
除此之外，病发率比较高的一些疾病，如心脏瓣膜介入手术（非切开心脏手术）、慢性肾功能衰竭、再生障碍性贫血等，不少重疾险产品已经选择不保了，要么就直接把它们划到轻症里，这样就可以赔付比较少的金额。
若是凡尔赛1号（定期版）就大有不同，不仅包括这些疾病而且被归类为中症，这样出险后就有更多的赔付金额给到我们，可以说为我们考虑的很全面了。

凡尔赛1号（定期版）高发中症对比表
总体来看，凡尔赛1号（定期版）中症保障真的很棒，恰是考虑到了降低保费，才出现了50%的中症赔付比例，希望预算偏低的朋友也能享受到凡尔赛1号（定期版）高质量的保障。
不过学姐还是要提醒大家一下：中症赔付比例还不能够成为判定一款重疾险好坏的主要凭证。
那什么才是决定一款重疾险的好不好的重要因素？

重疾保障是否给力？——关键年龄段，保障力度max

我们想要买保障重大疾病的产品，这就是买重疾险的初衷，所以要关注“确诊重疾到底能赔多少钱”，这才是密切关联着我们的利益的。

对"保险应该买多少保额"还不清楚的朋友，可以看看这篇文章：

 

虽然说金钱买不来生命，买不来时间，但有句老话说得好：“有钱能使鬼推磨”，重疾险赔的越多，意味着我们就能有更多的金钱花费更多的时间、精力去与疾病作斗争。“最好”的医疗手段、吃“最贵”的营养补品是一定会有助于身体的康复的。

凡尔赛1号（定期版）的重疾保障是这样的：

60岁之前购买重疾险的话，大多数都会提供额外赔付，虽然凡尔赛1号有着一样的条款，可是在额外赔付额方面缺有所不同，它高于其他产品，高达80%，用50万保额说明的话，就是凡尔赛1号能赔付90万，其他可能就仅赔70万不等，这十几万差额可真的太给力了。

当然凡尔赛1号和别的产品对比，更为阔气和人性的地方在于，额外赔付年龄还可延伸至65岁之前，这是很多产品暂时没法超越的亮点。

为什么说这是个与众不同的亮点呢？

因为未来退休年龄往后延迟至65岁，所以大家在65岁时还能通过工作赚得收入。

再者大部分人的子女在他们父母65岁时还不能自力更生的原因大多都是因为晚生晚育，家庭的经济重任依旧没有转移给下一代，可见很多人依旧扛着巨大的家庭责任。

还会有一部分人因为丁克的原因不生小孩，或者身体原因无法生育。那么不管是自己还是父母的养老问题就需要解决了，毕竟得了重病倒下以后，就意味着没有收入了，那就会影响整个家庭。

为了达到提前防止这些未知风险发生的目的，凡尔赛1号提供了30%的额外赔，在60岁-65岁之前，也就是说交50万保额，出险后拿到65万的赔付额，比我们交的时候多了15万，真的是加量不加价。

癌症保障够不够走心？——3次赔，全网一支独秀

很多小伙伴可能对癌症多次赔付的概念不是很了解，学姐之前写过详细的介绍：

 

通过大部分保险公司的理赔年度报告，可以知道在重疾理赔中癌症排在第一位，是人类头号杀手。

癌症不单是发病率高，还要面对一系列挑战：

治疗方式复杂，需要投入大量的财力、人力、物力；

复发、转移、新发概率高，癌症非一般疾病，癌细胞会随着血液流动，扩散、生长，再加上患者需要长期坚持服药、化疗等，抵抗力下降很多，罹患其他癌症的概率很高。

治疗时间长，需要持久作战；

学姐翻找阅览中国抗癌协会中与抗癌明星相关的文章，深刻的了解到抗癌是一个漫长等待的过程，不像其他病症那样两三个月甚至一两年的时间就能康复，抗癌时间有18年、19年、22年、30年……

这场战役能不能赢就看你在资金方面足不足，钱虽不是万能的，但没有钱是万万不能的。

目前最好的癌症治疗手段就是质子重离子了，一个疗程的价格大约在30万，如果患的是疑难杂症就需要更多的钱来治疗。可见如果想尝试先进的治疗方法，首先我们就需要充足的钱，毕竟好的治疗需要花更多钱，就像一个无底洞。
当然，除了治病，还要确保整个家庭能正常生活（孩子的教育费用、父母的养老金以及其他相关债务……），这些钱算下来真是一个我们想不到的一个数字，如果说只剩下之前打拼存的钱继续维持的话极其困难。
为了替消费者更加有效地抵挡那种未来可能会遭遇的风险，凡尔赛1号（定期版）和不但有主流的癌症二次赔同时还增加了一次赔付机会，让我们不幸出险能更多的降低我们的损失。
也就是说癌症最多可以赔付3次，以50万保额为例，最多能赔190万，让我们对遇到癌症风险时能赔的钱有一个了解，不用再处处担心存在变数的事情。
学姐总结

尽管凡尔赛1号（定期版）只有50%的中症赔付比例，与60%的相比较，没有什么优势，但它主要是为了降低保费，然后让钱不够的朋友有机会享受到更加好的保障。

中症也是我们的一个选择，大家按照自己的意愿去选择，大家如果很重视中症的赔付比例，那它的终身版可以作为一个选择，最高能赔75%的基本保额。

不过学姐还是要提醒大家，买重疾险要注重它的保障，可不能忽视了它的重点，市面上没有十全十美的产品，关键得在咱们最需保障的地方，比如重疾、癌症等，给予最强有力的保障，这些才是最有利于我们消费者的！
不过更令我们感到惊讶的是，凡尔赛1号（定期版）的重疾险额外赔可以覆盖至65周岁、癌症最高能赔偿3次，依我看来，在购买者超级需要的重疾和癌症保障上，凡尔赛1号（定期版）比其他同种商品还要好。

以上就是我对 "凡尔赛壹号定期版重疾险很便宜"的图文回答，望采纳！